Cómo cargar gastos bancarios o comisiones de tarjeta con IVA discriminado en SiFactura

¿Cómo cargar gastos bancarios o comisiones de tarjeta con IVA discriminado en SiFactura?

Algunos gastos bancarios o comisiones de tarjetas incluyen conceptos con IVA discriminado, además de ítems no gravados, exentos u otros tributos como retenciones e impuestos provinciales.
Para registrarlos correctamente, en SiFactura se utiliza un comprobante interno que permite discriminar impuestos y reflejarlos luego en el Libro IVA Compras.

Antes de comenzar:

Debes tener creado previamente al proveedor del banco o de la tarjeta 🔗¿Cómo crear un proveedor?

1. Cargar el gasto

Ir a Egresos > Compras y haz clic en + (Crear Compra).


Datos del Proveedor

Aquí se selecciona el banco o la administradora responsable del gasto.
Al elegirlo, SiFactura autocompleta CUIT, domicilio y condición IVA.

  1. Razón Social Proveedor: nombre del banco o administradora
  2. TipoDoc.: identifica el tipo fiscal del proveedor.
  3. Num. Doc (CUIT): debe contener exactamente 11 dígitos, sin puntos ni guiones.
  4. Domicilio: se completa según el proveedor seleccionado.
  5. Condición IVA Proveedor: categoría fiscal del proveedor.
Proveedor sobre el que se carga el gasto bancario

Datos de facturación
  1. Tipo de Comprobante: Factura A (este comprobante permite cargar IVA discriminado.)
  2. Punto de Venta: 99 (destinado a comprobantes internos.)
  3. Número: Ingresar solo números, sin guiones ni espacios. (202510)
  4. Fecha Emisión: Fecha del resumen bancario o del comprobante recibido. (15/09/2025)
  5. Fecha Vencimiento: opcional (15/09/2025)
  6. Período: Mes y año al que se desea imputar el gasto (ej.: 10/2025). Este valor es el que se utiliza luego al exportar el Libro IVA Compras. 
  7. Condición de Compra: indica la forma en que se realizó el pago.
  8.  Etiqueta: permite aplicar un centro de costo o categoría interna. (CENTRO_COSTO_1)
Info
Es normal que Fecha de emisión y Período sean distintos, como en este caso.
Datos de facturación

Ítems de la Compra y Tributos

Cada concepto del resumen debe cargarse como un ítem separado. Esto permite identificar qué parte tiene IVA, qué parte no, y qué corresponde a otros conceptos.
  1. Agregar ítem: buscar el producto/servicio previamente creado, por código o descripción. (ej.: GASTO BANCARIO).
  2. Alícuota IVA: Puedes modificar la alícuota en este momento, según el concepto del gasto:
    1. Muchos extractos bancarios incluyen varios tipos de IVA o conceptos mixtos.
    2. Cada ítem puede tener una alícuota distinta.
Info
El ítem debe tener asociada su cuenta contable desde Base de datos > Productos.
Si la agregas después, necesitas volver a seleccionar el ítem para que SiFactura tome el plan contable correcto.
Agregar gasto como item

Otros tributos
En los gastos bancarios y comisiones es habitual que aparezcan:
  1. Retenciones de IVA
  2. Retenciones de Ingresos Brutos
  3. Impuestos internos o municipales (según el caso)

Para cargar un tributo:
  1. Seleccionar el tipo de tributo en el menú desplegable.
  2. En Detalle, ingresar la provincia o información necesaria para identificar ese tributo en reportes.
  3. Ingresar la base imponible (puede ser 0 según el caso).
  4. Ingresar el importe usando punto para decimales.
    Carga de items con diferentes tipo de iva y otros tributos

 2. Verificar totales

La pantalla debe mostrar:
  1. Subtotal
  2. IVA discriminado
  3. No gravado / exento
  4. Tributos
  5. Total final

3. Guardar la factura

Cuando toda la información esté completa y verificada, haz clic en Guardar.