¿Cómo registrar y conciliar pagos con tarjeta?

Este procedimiento explica cómo registrar un cobro realizado con tarjeta, visualizarlo en Tesorería, conciliarlo con la liquidación del operador (Visa, Mastercard, etc.) y finalmente transferir el importe a la cuenta bancaria correspondiente. 

1. Crear la cuenta de Tesorería para cada tarjeta

Para registrar correctamente los cobros con tarjeta, primero es necesario crear una cuenta de Tesorería para cada medio de pago utilizado (por ejemplo: VISA_CREDITO, MASTERCARD_DEBITO, AMEX, etc.).

Ir a Tesorería > Configurar Cuentas de Tesorería.

Completar:

• Tipo de cuenta: A Cobrar

• Clasificación: Normal

• Sección: Cobro

• Nombre de la cuenta: por ejemplo, VISA_CREDITO

• Plan de cuenta asociado: corresponde a la cuenta contable donde se registrarán los importes pendientes de cobro de esa tarjeta.

Guardar la cuenta.

Una vez creada, aparecerá visible en Tesorería dentro del grupo "A Cobrar".

Creación cuenta visa crédito

2. Registrar el pago de la reserva con la tarjeta

Al facturar desde Integración > Reservas, en la sección de pagos:

1. Seleccionar la cuenta de Tesorería creada (por ejemplo, VISA_CREDITO).

2. Ingresar el monto cobrado.

3. Agregar una nota con el cupón o lote informado por la tarjeta.

4. Confirmar el pago.

El movimiento quedará registrado automáticamente en la cuenta de Tesorería seleccionada. Desde “Ver detalle” es posible visualizar todos los cobros realizados con esa tarjeta.

Add payment Visa Crédito

Añadir cupón y lote de la tarjeta de crédito

3. Conciliación con la liquidación del operador

Para verificar que los importes coincidan con la liquidación enviada por el procesador (Visa, Mastercard, First Data, GetNet, etc.):

1. Ingresar a Tesorería.
   

2. Filtrar por el período de liquidación recibido.
   

3. Seleccionar la cuenta correspondiente (ejemplo: VISA_CREDITO).

4. Hacer clic en “Ver detalle”.

5. Descargar el Excel si se desea y comparar cada movimiento con los cupones/liquidaciones del procesador.

La conciliación consiste en validar que:

• Los montos cobrados coinciden.

• No existan cupones pendientes de pago.

• Se identifiquen correctamente las comisiones descontadas por la tarjeta.
  

Cuenta visa crédito visible en ver detalle

4. Transferir el importe liquidado al banco

Una vez conciliado, el siguiente paso es trasladar el dinero desde la cuenta de tarjeta a la cuenta bancaria.

Ir a Tesorería > Nuevo Movimiento entre Cuentas.

Completar:

• Cuenta de origen: la tarjeta (ejemplo: VISA_CREDITO).

• Cuenta de destino: la cuenta bancaria correspondiente.

• Importe: el total liquidado, incluso si la tarjeta descuenta comisiones.

• Fecha y descripción (opcional).

Confirmar la transferencia.

Este movimiento refleja el ingreso del dinero al banco, independientemente del descuento por comisiones.

Movimiento entre cuentas Visa crédito y Banco

5. Registrar el gasto por comisiones de la tarjeta

Las comisiones, impuestos y cargos que descuenta el operador deben registrarse con una factura de compra.

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